В соответствии с абз.7 ч.1 статьи 3 и пунктом 13_2 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", приказом Росфинмониторинга от 13.03.2026 № 47 утверждено Положение о порядке направления Росфинмониторингом информации, представленной в соответствии с пунктами 13 и 13_1 статьи 7, подпунктом 13 пункта 1 статьи 7_9 и подпунктом 6 пункта 2 статьи 7_11 Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", сроках и объеме направления такой информации.
Росфинмониторинг передает в ЦБ информацию об операциях с денежными средствами или иным имуществом, формирует формализованные электронные сообщения в формате XML.
Сформированное Росфинмониторингом электронное сообщение включает в себя сведения об организации, представившей информацию, или указание на предоставление информации оператором платформы цифрового рубля, сведения о поступивших в Росфинмониторинг сообщениях, содержащих информацию, а также:
1) сведения об операции, её участниках, включая клиента и его контрагента, дополнительную информацию;
2) сведения об устранении оснований для отказа в совершении операции с деньгами или цифровыми рублями, распоряжения и (или) заявления пользователя платформы цифрового рубля, о принятом решении межведомственной комиссии при Банке России;
3) сведения об отмене судом решения об отказе в совершении операции;
4) сведения об отказе от заключения и (или) расторжении договора банковского счета (вклада) (договора счета цифрового рубля);
5) сведения об отмене судом решения об отказе от заключения и (или) о расторжении договора банковского счета (вклада).
Заархивированная информация направляется в Банк России по ТКС не позднее чем на следующий рабочий день после получения Росфинмониторингом указанной информации.
ЦБ в день получения от Росфинмониторинга архивного файла проверяет подлинность, целостность и форматно-логический контроль каждого электронного сообщения в его составе.
Затем Росфинмониторинг получает от Банка уведомление о принятии либо непринятии электронных сообщений также не позднее следующего рабочего дня.
Если Росфинмониторинг получил от Банка России уведомление о непринятии электронных сообщений, Росфинмониторинг устраняет причину непринятия, вновь формирует и отправляет электронное сообщение не позднее следующего рабочего дня.